בכתבה על איזה בית השקעות מומלץ נדבר על:
מהו בית השקעות?
בית השקעות מטרתו המרכזית הנה למעשה להשקיע באמצעות כספי הלקוחות בשון ההון בצורה שתניב את הרווחים (בעולם שוק ההון הרווחים הללו מכונים ״תשואות״) בצורה האידיאלית והגבוהה ביותר, תוך רמת סיכון המותאמת לצרכים שלכם בתור משקיעים (קיימים רמות סיכון נמוכות ורמות סיכון גבוהות, פירוט אידיאלי יותר על הנושא אתם תקבלו בבית ההשקעות עצמו)
את השירות של ניהול התיק והפעולות בו אתם מקבלים למעשה מיועצי השקעות.
מי הם יועצי השקעות?
יועצי השקעות הנם למעשה נציגי בית ההשקעות הפועלים מול הלקוח.
התפקיד העיקרי שלהם הוא לספק לכם את הייעוץ הכי נכון לכם מבחינת הפעולות בתיק ההשקעות שלכם, בין אם מדובר בקנייה ומכירה, תשואות, סטיות תקן, רמת סיכון, בחירה באיחוד תיקים או תיקים בודדים, ועוד פרמטרים הרלוונטים לתיק ההשקעות.
בבתי ההשקעות קיימים גם אנליטיקאים שתפקידם העיקרי הנו לחזות את העתיד הכלכלי של חברות פוטניצאליות להשקעה בהתאם לפרמטרים רלוונטים כדוגמת רמת סיכון, תשואות, וכו׳.
זכרו כי בסופו של יום בית ההשקעות הוא זה שבונה לנו את תיק ההשקעות האידיאלי ביותר עבורנו.
ההתעסקות בנושא לבד עלולה ליצור קשיים ולקיחת זמן רב בתור אנשים שפחות מבינים במימון , תנודות שוק ההון וכיצד הוא פועל.
רוצים לדעת איך בונים תיק השקעות נכון ומותאם אישית לכם? כנסו למדריך המלא שלנו
פרמטרים חשובים שיש לבדוק בבחירת בית השקעות
1. חשוב והכרחי לבחור בבית השקעות יציב עם ניסיון וותק מכובד בכל הקשור בניהול תיקי השקעות
רצוי לבדוק כמה שנים בית השקעות זה קיים, מה רמת הביצועים וההצלחה של תיקי ההשקעות של אותו בית, האם העסק נמצא בגירעון או שמא ברווחים? האם קיים שם טוב לבית ההשקעות? כפי שבודקים כל בית עסק לפני שמקבלים ממנו שירות, כך הדבר לגבי בית ההשקעות העתידי שלכם שיעניק לכם שירות בסופו של יום.
כמו-כן, חשוב שתבחרו במנהל תיק השקעות עם ניסיון ומקצועיות שיידע לנהל את התיק שלכם בצורה האידיאלית ביותר.
ניתן להבין ולדעת יותר על מנהל ההשקעות שלכם באמצעות בחינת פרמטרים כגון ביצועי התיקים אותם ניהל בעבר, רמת פתיחות והתחשבות בפרמטרים שלכם כלקוחות כדוגמת העדפות, צרכים, אישיות, נכסים והתחייבויות, והאם בסופו של יום הוא מנסה לבנות לך את התיק הכי יעיל עבורך ולא תיק מתוך אינטרס אישי.
2. חשוב להבין מהי רמת הזמינות של מנהלי תיקי ההשקעות וכיצד ניתן ליצור עמם קשר.
בסופו של יום התקשורת היא מניע מרכזי בשביעות רצון של הלקוח מהעסק.
3. הכרחי לבדוק את כל הקשור בנוגע למחירים: בין אם מדובר בפרמטרים כגון דמי ניהול, עמלות קניה ומכירה, הסדרים עם בנקים לגבי גובה עמלות, עלות כוללת, וכמו-כן אפשרות למשא ומתן על המחירים במידת הצורך.
4. חשוב לבדוק פרמטרים נוספים כדוגמת רמת הסיכון הרצויה והטבות מס הניתנות במידת הצורך.
בשל העובדה שתיק ההשקעות מתנהל בחשבון פרטי על שמכם, כל מכירה שתתבצע על שמכם תיאלץ לעבור מיסוי בהתאם לחוק שחל על אותו נייר ערך שאתם מוכרים.
לכן יש לברר את פרטי המיסוי ולהבין מה ההשלכות של כל מכירה או קניה שתבצעו.
5. היבט נוסף והכרחי שיש לבדוק הנו רמת הדיווח של אותו בית השקעות. עליכם להבין כל כמה זמן מדווח בית ההשקעות אודות הפעולות בתיק שלכם, מהי רמת הפירוט של הדיווחים וכיצד למעשה ניתן לקבל מבית ההשקעות את פירוט הדיווח?
ההמלצה הגורפת הנה לבדוק את הדו״ח ואת האופן בו מפורטות הפעולות.
יש לציין כי קיימים בתי השקעות המאפשרות לצפות בדו״ח באופן מקוון, דבר היכול להקל עליכם באופן משמעותי.
6. היבט אחרון שחשוב לבדוק לגבי טיב בית ההשקעות הנם פרמטרים הקשורים בסופו של יום להשקעות עצמם כדוגמת תשואות בית ההשקעות לאורך זמן, תשואות בעת זמנים של משבר כלכלי (מגפת הקורונה היא דוגמא מצויינת לכך), סטיות תקן של תיק ההשקעות שלכם- ההמלצה הגורפת הנה כמובן סטיות תקן כמה שיותר נמוכות.
מעוניינים לרכוש דירה? אתם חייבים לדעת כמה יעלה לכם לשלם על ביטוח דירה. למידע המלא כנסו לקישור
אילו בתי השקעות קיימים בישראל?
בישראל קיימים בתי השקעות רבים.
כל בית השקעות בישראל הנו ייחודי בזכות התחום בו הם מתמחים, סכומי ההשקעות וסוגי ההשקעות.
מבין בתי ההשקעות העיקריים והמפורסמים ניתן למנות את הראל פיננסים, פסגות, אנליסט, טאלנט, פיטנגו, מיטב, IBI, ועוד.
כל בית השקעות מנהל תיקי לקוחות החל מסכום מסוים ועד לתקרה מסוימת, יש בתי השקעות המתמתחים בתיקים בחו״ל ויש כאלו שלא.
אם נסכם על בית השקעות
ההמלצה הגורפת הנה לבצע חקר שוק מעמיק לגבי כלל בתי ההשקעות בישראל ואופיים.
עליכם לבחור בסופו של יום את בית ההשקעות שעונה על הצרכים שלכם בתור משקיעים בצורה המיטבית ביותר.
נכון לכתיבת שורות אלו, בתי ההשקעות המצליחים והחזקים ביותר בישראל הנם פסגות, מיטב, וIBI.
במידה וברצונכם להיפתח אל נושא ההשקעות ולהתחיל את דרככם בתור משקיעים, אנו ממליצים לעשות מחקר שוק ולהתייעץ עם בתי השקעות לגבי פתיחת תיק השקעות עבורכם.
זכרו כי התייעצות עם אנשי מקצוע הנה תמיד אידיאלית והכרחית כאשר נושא מסוים הוא פחות התחום בו אתם מבינים.
שיהיה בהצלחה (:
